Was passiert, wenn Sie Ihre netspend-Karte verlieren?

Mann aus Florida gab sich als CEO von Netspend aus, um eine Ersatzkarte zu bekommen , sagt die Polizei Ein Mann aus Florida rief das Büro des Netspend-CEO an und gab vor, der Top-Manager des Unternehmens zu sein. Er konnte Ersatzkarten für alle drei seiner verlorenen Netspend-Debitkarten erhalten, sagt die Polizei. Von Adam Popescu

Ein Mann aus Florida rief die Büros von Netspend an – einem der größten Anbieter von Prepaid-Debitkarten des Landes – und gab sich als dessen Chief Executive Officer aus, um drei verlorene Debitkarten zu ersetzen, so die Behörden . Rashad Boddie, 32, hat letzten Monat angeblich auch einen dieser Ersatzspieler in einem Casino in Hialeah Gardens eingesetzt, wo er fast 600 Dollar an Verlusten beim Blackjack und Pai Gow, einem chinesischen Spiel, das mit Domino gespielt wird, einbrachte.

Boddie’s Der angebliche Betrug ist die neueste Wendung in einem immer häufiger auftretenden Problem für Prepaid-Debit-Unternehmen: Wie kann man die Identität von Kunden überprüfen, um Ersatzkarten auszustellen – ohne Betrugswarnungen auszulösen, die Verkäufe behindern und Unternehmen Geld kosten könnten.

Die Lösung, auf die sich diese Unternehmen geeinigt haben: Stellen Sie Verbrauchern ungewöhnliche Sicherheitsfragen und hoffen Sie, dass sie richtig antworten. Aber anscheinend lesen nicht alle Verbraucher ihre E-Mails oder verstehen ihre Details, was sie anfällig für Betrüger wie Boddie macht, die sich als Unternehmensvertreter ausgeben. Laut Behörden benutzte Boddie am 26. Februar seine gefälschte CEO-Identität, als er den Kundendienst von Netspend in Panama City Beach, Florida, anrief und sich als CEO Juliani Sanabria ausgab.

Boddie war es mehr als 10 Minuten in der Warteschleife gelassen, bevor sie eine Netspend-Mitarbeiterin namens Jaqueline Rodgers erreichte, wie aus der Strafanzeige hervorgeht, die letzte Woche beim Miami-Dade Circuit Court eingereicht wurde. Unter Verwendung von Informationen, die nur ein Unternehmensleiter kennen würde – wie Vertragsnummern und Namen hochrangiger Mitarbeiter – überredete Boddie Rogers, ihm drei Ersatz-Debitkarten per Nachtpost an seine Privatadresse in Hialeah Gardens zu schicken. Er rief später an diesem Tag zurück, gab vor, wieder Sanabria zu sein, und bat sie, dieselben Karten mit anderen Postanschriften neu auszustellen, damit sie direkt zu den Häusern von Freunden geschickt werden konnten, die er angeblich bereits als Komplizen angeworben hatte.

Am nächsten Morgen rief ein anderer Netspend-Mitarbeiter Rodgers an und teilte ihr mit, dass die Pakete für die Nacht angekommen seien – aber sie seien an Boddies Komplizen adressiert gewesen. Rodgers wandte sich dann an einen Vorgesetzten, der bestätigte, dass Sanabria nicht im Büro war.

Unbeeindruckt, laut Gerichtsunterlagen rief Boddie Rogers am 28. Februar erneut an und gab vor, Juliani Sanabria zu sein, und benutzte erneut seine gefälschte Identität. Er bat um zwei Ersatz-Debitkarten und sagte, er brauche sie so schnell wie möglich direkt zu sich nach Hause geschickt, weil „er nicht wollte, dass ihm noch etwas gestohlen wird“. Rogers kam seiner Bitte um eine Karte nach und schickte sie laut Polizei per Post direkt an Boddies Haus. Die zweite Karte wurde ebenfalls per Expresspost an die Adresse eines Komplizen geschickt.

Am nächsten Tag, dem 29. Februar, benutzte Boddie eine der Debitkarten, um Pai Gow und Blackjack in einem Casino in Hialeah Gardens zu spielen , der über zwei Stunden vor der Abreise Verluste im Wert von 595 USD erlitt, ohne seine Gewinne auszuzahlen, sagt die Polizei. Später an diesem Tag rief er den Netspend-Kundendienst an und bat um eine weitere Ersatzkarte, um das Guthaben der anderen beiden Karten aufzufüllen, die er angeblich gestohlen hatte (je eine von Sanabria und eine von Rodgers). Diesmal gab er sich als Gustavo Manuel Garcia Perez aus – angeblich ein weiterer Top-Manager bei Netspend. Das Unternehmen schickte ihm eine weitere Karte per A-Post mit dem gleichen betrügerischen System, das zuvor so gut funktionierte.

Die Polizei von Miami-Dade verhaftete Boddie am 5. März unter dem Vorwurf des großen Diebstahls, des Betrugsplans und der Äußerung von a geschmiedetes Instrument. Er ist derzeit in Haft, seine Anklageerhebung ist für den 15. Mai angesetzt.

Boddies Verteidiger Ariel Tepfer sagte, es sei eine „seltsame Situation“ – aber sein Mandant habe lediglich die angeforderten Informationen bereitgestellt ihn von Netspend. Er sagte, Boddie habe nie eine Benachrichtigung erhalten, dass die Karten gestohlen wurden, oder irgendwelche späteren Aufforderungen, einen Identitätsnachweis zu erbringen oder sie zurückzusenden. [28] 28; 8. März 2015 Quelle: Der Anwalt des Verdächtigen des Betrugs mit Prepaid-Debitkarten sagt, er habe geglaubt, er habe Anweisungen des CEO für einen Kundendienstanruf befolgt, von Michael Vasquez, MiamiHerald.com

Boddie wurde wegen großen Diebstahls angeklagt zu betrügen und gefälschtes Instrument in dem Vorfall zu äußern, laut Gerichtsakten, die The Miami Herald erhalten hat. Er ist derzeit auf Kaution frei, seine Anklageerhebung ist für den 15. Mai angesetzt. Anfang Februar 2015: Zwei Diebe nutzten eine gefälschte CEO-Identität, um Tausende von Prepaid-Konten kleiner Unternehmen zu stehlen, die regelmäßig Zahlungen mit Netspend-Karten tätigen. Laut Gerichtsdokumenten, die von KrebsOnSecurity geprüft wurden, gaben sich Martin Boddie (siehe rechts) und ein Komplize als Juliani Sanabria – der eigentliche CEO von Netspend – aus, um 46.000 US-Dollar von Debitkarten zu stehlen, die an zwei Unternehmen ausgegeben wurden, die regelmäßig Zahlungen an Netspend mit Prepaid-Debit leisten Karten.

Die Unternehmen hatten die Konten erstellt, um ihre Mitarbeiter per Prepaid-Karte zu bezahlen. Netspend hat bestätigt, dass es tatsächlich zwei Diebstähle am 23. Februar und 29. Februar 2015 erlitten hat, lehnte jedoch eine weitere Stellungnahme unter Berufung auf eine laufende Untersuchung durch die Strafverfolgungsbehörden ab. (Wie oben erwähnt, wurde Boddie am 5. März festgenommen.)

In beiden Fällen rief Boddie den Kundendienst von Netspend mit einer gefälschten CEO-Identität an und überzeugte die Vertreter des Unternehmens, die Konto-PINs mithilfe von Notfall-Sicherheitscodes zurückzusetzen per SMS verschickt. Die Diebe benutzten die Karten dann schnell, um Gelder aus den Guthaben der einzelnen Unternehmen zu ziehen, bevor sie ihr Glück in Casinos in Florida versuchten, wo sie als verdächtige Spieler gemeldet wurden, die keine Chips aus Gewinnen signierten und sie sofort auszahlten. Die Ermittler sagen, dass die Diebe letztendlich rund 4.200 $ beim Kartenspiel verloren haben, bevor die Polizei Boddie am 5. März im Flagler Station Casino in Miami festnahm.

Die Gerichtsdokumente zeigen, dass die Diebe Netspend-Karten verwendet haben, die der Payroll Solutions Group und der Payroll Solutions Group zugeordnet waren Santa Fe Karosserie- und Glasreparatur. Laut einer mit diesem Fall vertrauten Quelle wurden beide Karten von der Netspend-Tochter Delta National Bank in Texas ausgegeben und verwaltet. Die Quelle sagt, dass diesen beiden Konten letzte Woche an zwei Tagen zusammen mehr als 35.000 US-Dollar entzogen wurden, nachdem Betrüger die Kundendienstmitarbeiter der Delta Bank davon überzeugt hatten, dass sie Juliani Sanabria (der eigentliche CEO) waren, und per Textnachrichten um Notfall-PIN-Zurücksetzungen für jedes Konto baten als weitere Bestätigung. Jedes Mal wurde den Dieben ein 8-stelliger PIN-Reset-Code per SMS zugeschickt, mit dem sie die Konten leerten, bevor sie in die Casinos eindrangen.

Die Quelle sagte, dass dieselben zwei Karten an eine andere gebunden waren Skandal um gestohlene Karten bei Netspend vor einigen Jahren, der auch falsche Anrufe von angeblichen Top-Managern beinhaltete, die um das Zurücksetzen der Konto-PIN baten, wobei Textnachrichten als Bestätigung verwendet wurden. Die Quelle sagte, es gebe eine interne Untersuchung bei der Delta National Bank über eine Art geheime Absprache zwischen einem leitenden Kundendienstmitarbeiter der Bank und jemandem innerhalb von Netspend. Diese Untersuchung führte jedoch nicht zu offensichtlichen Disziplinarmaßnahmen oder anderen Konsequenzen für die Mitarbeiter.